• Učinkovit sustav upravljanja rizikom pranja novca i financiranja terorizma
• Praktično provođenje otkrivanja i sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma
• Financiranje terorizma
• Preporuke obveznicima s tržišta kapitala
• Radionice

  Cilj tečaja Cilj tečaja je unapređivanje znanja i sposobnosti polaznika u uočavanju i prijavljivanju sumnjivih transakcija na način da će kroz praktičnu radionicu proći korake uočavanja i prepoznavanja sumnjivih transakcija. Obrađuje se učinkovito sustavno rješenje upravljanja rizikom pranja novca i praktični aspekti otkrivanja i sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma. Primjena i preporuke obradit će se kroz primjere međunarodne i domaće prakse.     Kome je tečaj namjenjen Tečaj je namjenjen osobama kojima je opis posla vezan uz sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, npr ovlaštenim osobama za sprječavanje pranja novca, stručnjacima za usklađenost i/ili upravljanje rizicima, pravnicima, zaposlenima u financiijskim subjektima te drugim subjektima, kao i ostalima zainteresiranima za unapređenje znanja o sprječavanju pranja novca.   Program SUSTAV UPRAVLJANJA RIZIKOM PRANJA NOVCA I FINANCIRANJA TERORIZMA U FINANCIJSKOM SEKTORU

• Uloga Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga u sustavu SPNFT
• Uspostava učinkovitog sustava upravljanja rizikom pranja novca i financiranja terorizma s naglaskom na ključne zakonske obveze i njegov položaj u financijskim bankarskim i nebankarskim institucijama
  • interne kontrole – upravljanje rizikom, interni akti, revizija
  • analiza rizika – indikatori
  • dubinska analiza – provjera identiteta stranke, PEP, izuzeci kod dubinske analize
  • praćenje stranke i poslovnog odnosa – potrebna dokumentacija
  • zakonske obveze
  • složene i neobične transakcije

• Radionica – procjena rizika pranja novca i financiranja terorizma i postupanje obveznika
• Slučajevi korištenja financijskog sektora za pranje novca
• Preporuke obveznicima s obzirom na nadzornu praksu

  FINANCIRANJE TERORIZMA

• Definiranje financiranja terorizma
• Troškovi terorista
• Pravni okvir financiranja terorizma u Europskoj Uniji
• Modaliteti financiranja terorizma
• Primjeri financiranja terorizma

  PRAKTIČNI ASPEKTI PROVOĐENJA MJERA I AKTIVNOSTI NA OTKRIVANJU I SPRJEČAVANJU PRANJA NOVCA  I FINANCIRANJA TERORIZMA Međuzavisnost procjene rizika i mjera dubinske analize – procjena rizika:

• Prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa
• Prilikom provođenja transakcija: neobične i složene, sumnjive transakcije, ograničenja u naplati gotovinom (članak 39. Zakona o spnft)
• Tijekom praćenja poslovnog odnosa
• Ponovne procjene

Izazovi:

• utvrđivanje stvarnih vlasnika
• nove tehnologije
• prijava sumnjivih transakcija
• praćenje financijskog poslovanja

Sprječavanje financiranja terorizma i primjena međunarodnih mjera ograničavanja Prakse u uspostavi učinkovitog sustava otkrivanja i sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma i zadaće ovlaštenih osoba