- Pojmovi, te međunarodna i domaća regulativa
- Primjena Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma
- Slučajevi iz međunarodne i domaće prakse
- Preporuke obveznicima s tržišta kapitala
Cilj tečaja
Cilj tečaja je predstaviti sustav sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma u Republici Hrvatskoj radi razumijevanja međunarodnih i domaćih propisa i njihove praktične i djelotvorne primjene. Obradit će se ključni zahtjevi Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma prema sudionicima tržišta kapitala kao obveznicima primjene Zakona.
Predstavit će se uloga Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga i Ureda za sprječavanje pranja novca u sustavu sprječavanja pranja novca. Primjena i preporuke obradit će se kroz primjere međunarodne i domaće prakse.
Kome je tečaj namjenjen
Tečaj je namjenjen stručnjacima u subjektima tržišta kapitala i ostalim financijskim subjektima, stručnjacima kao što su pravnici, osobe za usklađenost ili upravljanje rizicima, u čijem je opisu posla provedba mjera sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma, te ostalim zainteresiranima za unapređenje znanja o sprječavanju pranja novca.
Program
Pojmovi i zakonska regulativa o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma
- Pojmovi vezani uz sprječavanje pranja novca i financiranje terorizma
- Međunarodna regulativa i standardi vezani za SPNFT
– 40 preporuka FATF-a
– 9 specijalnih preporuka FATF-a vezanih uz financiranje terorizma
– Direktiva Europskog parlamenta o sprječavanju korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca i financiranja terorizma
- Regulatorni okvir sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma u Republici Hrvatskoj
– Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma
– obveznici i njihove obveze
– dubinska analiza stranke, te provođenje mjera dubinske analize stranke
– utvrđivanje identiteta stranke
– stvarni vlasnik
– poslovni odnos
– ograničenja prilikom poslovanja sa strankama
– aktivna uloga ovlaštene osobe u provedbi Zakona
– edukacija
– Pravilnici o sprječavanju pranja novca
– Sektorske smjernice o provedbi Zakona o sprječavanju pranja novca
– Interni akt Obveznika / Lista indikatora
Praksa i slučajevi sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma u financijskom sektoru
- Praktična primjena Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranje terorizma
- Nadzor
- Slučajevi iz svjetske prakse
- Slučajevi iz Republike Hrvatske
- Preporuke s obzirom na dosadašnju praksu i uočene nepravilnosti Obveznika u nadležnosti HANFA-e
Zadaće i nadležnosti Ureda za sprječavanje pranja novca
- Zadaće i nadležnosti Ureda za sprječavanje pranja novca
– Razvoj sustava sprječavanja pranja novca u RH
– Institucionalni i pravni okvir sustava
– Zadaće Ureda kao financijsko-obavještajne jedinice
- Neizravni nadzor
– Izvješćivanje Ureda (prijava sumnjivih transakcija)
– Preporuke i uočene nepravilnosti tijekom obavljanja neizravnog nadzora