Tečaj

 

  • Najvažnije odredbe Zakona s osvrtom na očekivane novine
  • Propisi nadzornih tijela o procjeni rizika
  • Praktična primjena Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma

 

Cilj tečaja

 

Cilj tečaja je kvalitetna primjena propisa o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Naglasit će se najvažnije odredbe Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma koji je na snazi od siječnja 2018. u hrvatskom zakonodavstvu te navesti nove odredbe koje donosi usvojena 5. Direktiva iz ovog područja. Nastavlja se potreba za ažurnom nacionalnom procjenom rizika, imajući u vidu rizike koje nam nosi okruženje kao i one koje utvrdi Europska Komisija, značajne za cijeli europski prostor. Smjernice za procjenu pojačanog ili pojednostavljenog rizika donijete od europskih nadzornih tijela pretočene su u naše propise, koji su na snazi od srpnja ove godine. U obavljanju financijskih transakcija važno je razumjeti na što sve treba paziti kod otvaranja računa te je daljnje poslovanje povezano s Uredbom (EU) 2015/847 o informacijama koje su priložene prijenosu novčanih sredstava. Za ispravno postupanje s nepotpunim nalozima treba primijeniti odredbe nove Odluke koja to uređuje.

Program tečaja usmjeren je na širi aspekt sagledavanja novina u propisima iz područja sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma, koje se prožimaju u operativnim dnevnim poslovima.

 

Kome je tečaj namijenjen

Tečaj je namijenjen osobama koje su zadužene s motrišta sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma provoditi propisane mjere i postupke te razumjeti širi kontekst. Naravno, tečaj je namijenjen i svima drugima koji žele proširiti svoje znanje i povezivati ga s područjima svoje ekspertize.

 

Program

 

  • Naglasci iz Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, s osvrtom na 5. Direktivu
    • definicije i obveznici
    • stvarni vlasnici i registar
    • obveze i mjere obveznika
    • obavješćivanje Ureda za SPN
    • zaštita i čuvanje podataka

 

  • Identifikacija stranke – pravne i fizičke osobe
    • vlasnik, opunomoćenik, zastupnik – dokumentacija i postupci
    • specifične stranke – azilanti
    • nove tehnologije

 

  • Pojednostavljena i pojačana dubinska analiza i čimbenici rizika za kreditne i financijske institucije
    • metodologija i čimbenici rizika
    • pojednostavljena dubinska analiza stranke
    • pojačana dubinska analiza stranke i situacije povećanog rizika
    • procjena rizika – praćenje i ažuriranje

 

  • Informacije koje su priložene prijenosu novčanih sredstava
    • minimum podataka za platitelja i primatelja unutar i izvan EU
    • postupci kod nepotpunih podataka
    • čuvanje i zaštita informacija, podataka i evidencija

 

  • Prijenos gotovine preko granica Zajednice
    • što je gotovina
    • kako se prijavljuje prijenos
    • koje se novine očekuju

 

  • Nacionalna i nadnacionalna procjena rizika
    • manjkavosti nacionalnog sustava
    • prepoznati rizici na zajedničkom tržištu Europe
    • preporuke Moneyval-a

 

  • Primjeri pranja novca i financiranja terorizma