Predavač: Kir Marcela,
Datum: 21.02.2017
Satnica: 09:30 - 15:00 (uz registraciju 09:15-09:30)
Cijena: 950 kn + PDV (uključuje materijale, piće u stankama, uvjerenje o pohađanju tečaja)
Popusti: 10% na 3 i više prijavljenih iz istog društva
20 % popusta studentima i nezaposlenima
Lokacija: Zagrebačka burza d.d., Ivana Lučića 2a
Tečaj

 

  • Naglasci iz Direktive (EU) 2015/849 s osvrtom na Zakon
  • Procjena rizika
  • Nacrt smjernica europskih nadzornih tijela
  • Uredbe 2015/847 i  1889/2005
  • Praktična primjena Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma

 

Cilj tečaja

 

Cilj tečaja je kvalitetna priprema za primjenu novih propisa o sprjecavanju pranja novca. Naglasit će se 4. Direktiva (EU) 2015/849 koja treba u otvorenom transpozicijskom roku biti preuzeta u hrvatsko zakonodavstvo. Iz tog osnovnog dokumenta proizlazi potreba za nacionalnom procjenom rizika, imajući u vidu i rizike koje nam nosi okruženje i one koje utvrdi Europska Komisija, značajne za cijeli europski prostor. Smjernice za procjenu pojačanog ili pojednostavljenog rizika donose nam europska nadzorna tijela te će se također trebati pretočiti u naše propise. U obavljanju financijskih transakcija važno je razumjeti na što sve treba paziti kod otvaranja računa te je dalje povezano s Uredbom (EU) 2015/847 o informacijama koje su priložene prijenosu novčanih sredstava.

Program tečaja usmjeren je na širi aspekt sagledavanja novina u propisima iz područja sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma, koje se prožimaju u operativnim dnevnim poslovima.

 

Kome je tečaj namijenjen

Tečaj je namijenjen osobama koje su zadužene s motrišta sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma provoditi propisane mjere i postupke te razumjeti širi kontekst. Naravno, tečaj je namijenjen i svima drugima koji žele proširiti svoje znanje i povezivati ga s područjima svoje ekspertize.

 

Program

 

  • Naglasci iz Direktive (EU) 2015/849 s osvrtom na Nacrt Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma
    • definicije i obveznici
    • stvarni vlasnici i registar
    • obveze i mjere obveznika
    • pojednostavljena i pojačana dubinska analiza stranke
    • obavješćivanje FOJ-a
    • zaštita i čuvanje podataka

 

  • Identifikacija stranke – pravne i fizičke osobe
    • vlasnik, opunomoćenik, zastupnik – dokumentacija i postupci
    • specifične stanke
    • nove tehnologije?

 

  • Nacrt smjernica europskih nadzornih tijela o pojednostavljenoj i pojačanoj dubinskoj analizi i faktorima rizika za financijske institucije
    • metodologija i faktori rizika
    • pojednostavljena dubinska analiza stranke
    • pojačana dubinska analiza stranke i situacije povećanog rizika
    • procjena rizika – praćenje i ažuriranje

 

  • Uredba (EU) 2015/847 o informacijama koje su priložene prijenosu novčanih sredstava
    • minimum podataka za platitelja i primatelja unutar i izvan EU
    • postupci kod nepotpunih podataka
    • čuvanje i zaštita informacija, podataka i evidencija

 

  • Uredba (EZ) br. 1889/2005 o kontroli prijenosa gotovine preko granica Zajednice
    • što je gotovina
    • kako se prijavljuje prijenos
    • koje se novine očekuju

 

 

PRAKTIČNA PRIMJENA NOVOG ZAKONA O SPRJEČAVANJU PRANJA NOVCA I FINANCIRANJA TERORIZMA

  • Nacrt smjernica europskih nadzornih tijela o pojednostavljenoj i pojačanoj dubinskoj analizi i faktorima rizika za financijske institucije

 

  • Analiza rizika/matrica izrade rizika od pranja novca i financiranja terorizma

 

  • Procjena rizika – srednji, visok i nizak rizik

 

  • Mjere dubinske analize

 

  • Stvarni vlasnik – političke stranke, vjerske zajednice i dr.

 

  • Politički izložene osobe – domaće i strane

 

  • Prijave gotovinskih i sumnjivih transakcija

 

  • Evidencije